بلند مدت در صندوق های سرمایه گذاری مشترک چقدر است؟

صندوق های سرمایه گذاری مشترک گزینه های مختلفی برای انتخاب دارند. برای هر نیاز و هر دوره زمانی بودجه وجود دارد. بودجه برای بلند مدت و کوتاه مدت وجود دارد. برای اهداف مالیاتی، کوتاه مدت و بلند مدت تعریف می شود.

در صندوق های سرمایه گذاری مشترک، سرمایه گذاری کوتاه مدت مترادف با صندوق های بدهی است و بلندمدت به معنای سهام است. مشاوران سرمایه گذاری سرمایه گذاری برای صندوق های بلند مدت را پیشنهاد می کنند. اما بلند مدت در صندوق های سرمایه گذاری مشترک چقدر است؟

آیا دوره مشخصی وجود دارد که بلند مدت را مشخص کند؟برای اطلاعات بیشتر در مورد بلند مدت و تفاوت آن با کوتاه مدت به ادامه مطلب مراجعه کنید.

سبد اصلی صندوق سرمایه گذاری مشترک

مجموعه ای از صندوق های سرمایه گذاری متقابل که به طور علمی مدیریت شده است، طراحی شده برای رشد مطابق با الزامات هدف شما و در عین حال مدیریت ریسک.

بازدهی شاخص 10-12٪ سالانه

افق سرمایه گذاری 1-3 ساله

3 سال قفل

اهداف کوتاه مدت مانند خرید ماشین یا تامین بودجه برای تعطیلات

سرمایه گذاری و ردیابی با یک کلیک

کارمزد صفر برای تمام سرمایه گذاری های شما

صندوق سرمایه گذاری کانارا روبکو بلوچیپ (G)

صندوق سرمایه گذاری در حال ظهور Canara Robeco (G)

صندوق ارزش نیپون هند (G)

صندوق سرمایه گذاری پاراگ پریخ فلکسی (رشد)

چه مدت در صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنیم و چه زمانی باید خارج شویم؟

بلندمدت به دوره ای اطلاق می شود که سرمایه گذاری در صورتی که بیش از یک سال باشد نگهداری می شود. برای اهداف مالیاتی، این تعریف خوب است. اما از نقطه نظر سرمایه گذاری صندوق های مشترک، اینطور نیست. سرمایه گذاری برای بیش از یک سال طولانی مدت است، اما آیا برای کسب بازده خوب کافی است؟

در مرحله گاو نر، این مطمئناً صادق است. به عنوان مثال، در سال های 2014 و 2017، همه دسته های صندوق های سرمایه گذاری دو رقمی بازدهی داشتند. با این حال، همه سال ها چنین بازدهی ندارند. در سال 2018، بازدهی از صندوق های سرمایه گذاری چندان امیدوارکننده نبود. و دستاوردهای سال 2017 تقریباً در حال محو شدن است. از این رو نگهداری سرمایه گذاری برای یک یا دو سال بلندمدت محسوب نمی شود.

بنابراین اگر پاسخ یک یا دو سال نیست، پس چیست؟تئوری هایی وجود دارد که نشان می دهد هرچه مدت بیشتری سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک داشته باشید، بازده بیشتری خواهید داشت. حتی یک قانون 15*15*15 نیز وجود دارد که می گوید انجام ماهیانه 15000 INR SIP به مدت 15 سال، در پایان 15 سال، 15 درصد بازده (CAGR) را به همراه خواهد داشت.

این تئوری ها هستند و اگر کسی تلاش کند ممکن است کار کند. اما بازار متفاوت کار می کند. پس از گذشت چند سال ، صندوق که سرمایه گذاری می کند به دلایل مختلف ممکن است برای سرمایه گذار ایده آل نباشد. به عنوان مثال ، استراتژی صندوق ممکن است تغییر کند و ممکن است اهداف سرمایه گذار را برآورده نکند. یا ، صندوق حتی ممکن است 15 سال پایین خط نباشد. اما این بدان معنا نیست که سرمایه گذاران نباید 15 سال یا بیشتر سرمایه گذاری کنند. با نظارت مداوم بر روی نمونه کارها ، سرمایه گذاران می توانند این خطر را کاهش دهند.

چه موقع سرمایه گذاری کنید و چه موقع باید از آن خارج شوید؟

تعریف یک دوره خاص به عنوان بلند مدت مبهم است. عمدتا به این دلیل که همه سرمایه گذاران متفاوت هستند و اهداف آنها می تواند متفاوت باشد. در سرمایه گذاری ، دو چیز بیشترین اهمیت را دارند. چه موقع سرمایه گذاری کنید و چه زمانی باید از آن خارج شوید.

مشکل "چه زمانی برای سرمایه گذاری" با SIP در تصویر حل می شود. سرمایه گذاری در وجوه متقابل با SIP می تواند به طور متوسط هزینه سرمایه گذاری و کمک به کسب بازده بالاتر از طریق ترکیب کمک کند. چه زمانی برای خروج از یک سرمایه گذاری ، بخش پیچیده ای است. از این رو ، به سرمایه گذاران توصیه می شود که بر اساس اهداف خود سرمایه گذاری کنند. سرمایه گذاری مبتنی بر هدف مفهومی است که چند سال است که محبوبیت خود را به دست می آورد. سرمایه گذاری با یک هدف خاص در ذهن ، تعیین میزان هدف و تصدی هدف برای هدف می تواند به حل مشکل "بلند مدت" کمک کند. با یک تاریخ هدف از پیش تعیین شده برای هدف ، نیازی به نگرانی در مورد طولانی مدت نیست.

اما مطمئناً همه سرمایه گذاران بر اساس اهداف سرمایه گذاری نمی کنند. و از همه مهمتر ، بازار می تواند در این دوره مشخص از هدف که می تواند بر بازده نمونه کارها تأثیر بگذارد ، تغییرات چشمگیری داشته باشد. از این رو تعریف بلند مدت ضروری است. بنابراین تصمیم گرفتیم جواب را پیدا کنیم.

به روش معمول ما ، ما با تجزیه و تحلیل داده ها به این کار پرداختیم و نتیجه گیری ما این است که نفس خود را نگه دارید ، 7 سال!

چیزهایی که باید برای سرمایه گذاری در دراز مدت در نظر داشته باشید

در حالی که خوب است برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید. لازم است قبل از سرمایه گذاری برای بلند مدت در وجوه متقابل ، موارد زیر را در ذهن داشته باشید:

تحقیقات کامل

تحقیقات کلید اصلی شناسایی بهترین صندوق مناسب مطابق با هدف مالی سرمایه گذار است. تحقیقات کامل در مورد صندوق در مورد عملکرد گذشته ، استراتژی های سرمایه گذاری ، اهداف ، سوابق پیگیری و غیره باید قبل از لیست کوتاه در نظر گرفته شود. تجزیه و تحلیل مقایسه ای به درک عملکرد در برابر معیار و دسته آن کمک می کند.

متنوع کردن سرمایه گذاری ها

یکی از بهترین راه های تعادل ریسک ، تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری ها است. سرمایه گذاری صندوق های متقابل این کار را درست انجام می دهد. صندوق های متقابل در یک سبد اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. انتخاب صندوق که در بخش های مختلف سرمایه گذاری می کند می تواند به تنوع کمک کند. بنابراین ، کمک به تعادل خطر.

یک استراتژی داشته باشید

داشتن یک استراتژی برای سرمایه گذاری به همان اندازه سرمایه گذاری مهم است. برای سرمایه گذاری های بلند مدت مهم آن برای برنامه ریزی و تعریف یک استراتژی است. چسبیدن به آن نیز لازم است. همیشه توصیه می شود پس انداز منظم داشته باشید. برای سرمایه گذاری های طولانی مدت که به طور مرتب پس انداز می شود ، در ساخت یک جسد غنی کمک می کند. غالباً سرمایه گذاری در جمع آوری سرمایه گذاری ها به جمع آوری سریعتر جسد کمک می کند.

با پویایی بازار همراه باشید

سرمایه گذاری و فراموشی اشتباه است. همیشه به بازار و پویایی آن توجه داشته باشید. این به نگه داشتن برگه در مورد عملکرد وجوه کمک می کند. در مواردی که صندوق به طور مداوم انجام نشده است ، می توان به راحتی تغییر صندوق بهتر را انجام داد.

صبور باش

فروش وحشت در دستیابی به اهداف مالی شما کمکی نخواهد کرد. صبر کلید کسب بازده بالاتر در دراز مدت است. بنابراین ، برای مدت زمان طولانی تر بمانید و اجازه دهید پول کار سخت را انجام دهد.

سرمایه گذاری کوتاه مدت در صندوق متقابل

سرمایه گذاری های کوتاه مدت معمولاً برای دوره ای بین چند روز تا سه سال انجام می شود. گزینه های برتر برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت صندوق های نقدینگی و صندوق های بدهی فوق العاده کوتاه مدت است. این صندوق های کوتاه مدت در مقایسه با حساب های پس انداز سنتی بازده بالاتری را ارائه می دهند. وجوه متقابل کوتاه مدت نیز مانند سایر صندوق های متقابل در معرض خطرات بازار است. از این رو آنها بازده را تضمین نمی کنند. وجوه متقابل کوتاه مدت نسبت به کاهش نرخ بهره بی ثبات است. بر خلاف گزینه های پس انداز سنتی مانند سپرده های ثابت ، بودجه کوتاه مدت بسیار مایع است.

کوتاه مدت در مقابل بلند مدت در وجوه متقابل

سرمایه گذاری های بلند مدت و کوتاه مدت در صندوق های متقابل مجموعه ای کاملاً متفاوت از سرمایه گذاران را ارائه می دهد. بودجه کوتاه مدت برای سرمایه گذاران کم خطر که نمی خواهند در معرض سهام قرار بگیرند مناسب است. در حالی که وجوه بلند مدت برای سرمایه گذاران که مایل به ریسک برخی از ریسک ها هستند و برای مدت زمان طولانی سرمایه گذاری می کنند ، مناسب است.