ثبت نام مالکیت نهایی در رابطه با تجارت کالا

ما شاهد فشار فزاینده ای با مشتریان و به طور کلی در بازار هستیم تا مقررات ضد پولشویی (AML) را رعایت کنیم. این در مواجهه با حملات تروریستی ، قاچاق مواد مخدر و سایر فعالیتهای ناعادلانه است ، پولشویی را به یک نگرانی فزاینده که باعث کاهش مرزها و جوامع می شود ، شستشو می دهد. در نتیجه ، بانکها و موسسات مالی (FI) با حداکثر جدی بودن ، مالکیت سود نهایی سودمند (UBO) را به دست می آورند. در سطح جهانی ، مواردی مانند Paradise Papers ، Unaoil و Vimpelcom دوباره نیاز به دقت مشتری عمیق ، پیچیده و کامل را تکرار می کنند.

اگرچه یک معامله گر کالا (CT) یک موسسه مالی نیست ، اما ما شاهد فشار فزاینده ای از سوی بانک های آنها هستیم تا تمام جزئیات معاملات مالی خود را به آنها ارائه دهد. در کنار آن ، آنها همچنین باید اثبات روند ورود به سیستم شرکای تجاری خود (مشتریان و فروشندگان) را ارائه دهند. در این فرآیند ورود به سیستم ، بانک ها انتظار دارند که همان مشتری دقت (مستندات ، داده ها و تأیید هویت) انجام شود که گویی معامله گران کالا FI هستند. این نتیجه دادستان است که در مورد این FIS مانند مواردی که در ING و ABM AMRO تحقیق می کنند ، تحقیق می کنند.

هدف واضح است: با توجه به این توسعه ، CTS باید مشتریان خود را شناسایی و تأیید کند که بودجه آنها با هدف نهایی جلوگیری از پولشویی یا تأمین مالی تروریستی منشأ می شود. برای تحقق این اهداف ، CTS باید قادر به شناسایی صاحبان سودمند هر مشتری حقوقی باشد. اما این جایی نیست که متوقف می شود. FIS از مشتریان خود می خواهد تا اطلاعات لازم را برای شناسایی این صاحبان سودمند ارائه دهند. بنابراین ، یک ضرورت رو به رشد وجود دارد:

• رتبه بندی ریسک ژئوپلیتیکی را بررسی کنید-در معرض خطر قرار گرفتن در معرض خطر کشور.
• انجام دقت کافی-ارائه بررسی های عمیق در مورد روابط تجاری.
• غربالگری ریسک - برای غربالگری دقیق و جامع.

UBO چه کسانی هستند و چرا آنها اهمیت دارند؟

UBO به هر شخصی با مالکیت مستقیم یا غیرمستقیم یا کنترل یک نهاد اشاره دارد. به دست آوردن اطلاعات دقیق مالکیت مفید برای:

• از غربالگری اطمینان حاصل کنید و برای همه احزاب مورد نیاز در برابر افراد در معرض سیاسی (PEP) یا داشتن خبرهای منفی مرتبط با UBO ، رتبه بندی خطر را ارائه دهید.
• اطمینان حاصل کنید که CT با مشتریان مجازات مرتبط با UBOS تجارت نمی کند.
• خطر بالقوه ای را که یک UBO از طریق رابطه خود با چندین مشتری و فروشندگان به FI تبدیل می کند ، درک کنید.

برخورد با UBO در سازمان شما

هنگام سوار شدن به یک شریک تجاری جدید ، یک CT باید با دقت مشتری (CDD) را انجام دهد و در برخی موارد در معرض خطر بالاتر ، دقت لازم را افزایش دهد (EDD). این فرایند نیاز به اعتبار سنجی ویتامین شرکت ، شناسایی صاحبان سودمند و تأیید UBO دارد. یکی از بزرگترین چالش هایی که CT جمع آوری اطلاعات در مورد UBO و ضبط آن به روشی است که FLS که این اطلاعات را می توان برآورده کرد. فرآیند شناسایی با یک فرم ساده سوارکاری شروع می شود اما برای انجام CCD می توان از خدمات خاصی مانند Alliance Alliance استفاده کرد.

جلوگیری از انجام تجارت قبل از اتمام این روند ، برای حفظ یکپارچگی نسبت به FLS که بودجه CT را تأمین می کند ، ضروری است. در Arantys ، ما این فرایند (در نمودار) را در نقش های مختلف در سازمان شما ارائه می دهیم تا این امر را تسهیل کنیم. این شامل یک گردش کار کامل بین افراد درگیر برای اطمینان از حداقل اختلال در انجام تجارت است.

در مورد GDPR چطور؟

از آنجا که تلاش های ثبت نام UBO نیاز به تمرکز شدید بر روی داده های شخصی دارد ، محدودیت های معرفی شده توسط GDPR ممکن است یک چالش برای سازمان شما باشد. به طور خاص ، دامنه حقوقی GDPR ممکن است با روشی که طرف مقابل را در طی مراحل دقت خود شناسایی می کنید و نحوه مدیریت ریسک خود پس از آن را در نظر بگیرید. بنابراین ، ارزشمند است که کمی بیشتر به این موضوع شیرجه بزنید.

ماده 6 GDPR به کنترل کننده های داده نیاز دارد تا مبنای قانونی برای جمع آوری و پردازش داده های شخصی - از جمله داده های مورد نیاز برای اهداف AML - ایجاد کنند. برای مؤسسات دارای تعهدات AML ، مهمترین توجیهات ارائه شده توسط ماده 6 عبارتند از:

ماده 6 GDPR به کنترل کننده های داده نیاز دارد تا مبنای قانونی برای جمع آوری و پردازش داده های شخصی - از جمله داده های مورد نیاز برای اهداف AML - ایجاد کنند. برای مؤسسات دارای تعهدات AML ، مهمترین توجیهات ارائه شده توسط ماده 6 عبارتند از:

• ماده 6 (ج) - که امکان پردازش داده های شخصی را فراهم می کند "برای رعایت تعهد قانونی که کنترل کننده در آن قرار دارد" - به طور معمول ، قوانین یا مجازات های AML.
• ماده 6 (f)-که امکان پردازش داده ها را برای "علایق قانونی" فراهم می کند ، که به صورت موردی قابل توجیه است.

یکی از مهمترین جنبه های GDPR ماده 17 است که "حق فراموش شدن" را معرفی می کند. این حق به افراد داده اجازه می دهد تا در شرایط خاص ، داده های شخصی خود را حذف کنند. این قانون ممکن است با قانون AML مشاجره کند ، که نیاز به داده ها مدتها پس از پایان روابط تجاری دارد.

طبق ماده 17 (3) (ب) GDPR ، الزامات قانونی بر حق فراموشی می شود. از دیدگاه AML ، چهارمین دستورالعمل ضد پولشویی اتحادیه اروپا (4AMLD) این الزام را ارائه داد که هم مشتری و هم سوابق معامله به مدت 5 سال پس از پایان ارتباط با مشتری حفظ شود. در این زمینه ، حق فراموش شدن فقط پس از پایان این دوره قابل اجرا خواهد بود.

چه چیزی را ثبت می کنیم؟

در داخل آرانتیس ، ما این امکان را برای شما فراهم می کنیم که تحقیقات خود را در مورد اینکه آیا UBO یک فرد در معرض سیاسی است ، ثبت کنید و اگر شخص در لیست تحریم OFAC ، اتحادیه اروپا و/یا ارتباط متقابل مالی قرار دارد. در کنار آن می توانید حقایقی مانند اطلاعات گذرنامه را به روش ساختاری ثبت کنید تا بتوانید آن را بطور منظم گزارش و حسابرسی کنید. هنگامی که یک اثبات FL در مورد دقت مشتری خود را درخواست کنید ، تهیه آن در نتیجه آن آسان است. Arantys الزامات قانونی را در نظر می گیرد و راهی را برای مدیریت این کار در راه حل یکپارچه ای که ما در Oracle JD Edvard Enterpriseone ارائه می دهیم فراهم می کند.

علاقه مند؟

کادران قادر است اکنون این کار را برای شما نشان دهد! به نسخه ی نمایشی علاقه دارید؟برای هر گونه سؤال با بارت دیکس تماس بگیرید!

Auteur: مدیر عملیات Oosterwaal Ctrm در مشاوره Cadran