نحوه سرمایه گذاری 10 میلیون دلار

یادداشت تحریریه: ما از لینک های شریک در مشاور Forbes یک کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

گتی

اگر 10 میلیون دلار برای سرمایه گذاری دارید ، خود را به عنوان یک فرد با ارزش بالا (HNWI) با آزادی انتخاب از بین بسیاری از سرمایه گذاری ها حساب کنید.

این نوع پول به شما امکان می دهد بیش از بازنشستگی زود هنگام انجام دهید - می توانید ثروت ایجاد کنید تا از نسل های آینده بهره مند شوید یا از دلایلی که برای شما مهم است پشتیبانی کنید. اما فقط هشدار داده شود ، مدیریت صحیح این پول بسیار می تواند یک چالش بزرگ باشد.

مشاوره

دسترسی به هزاران مشاور مالی.

تخصص از بازنشستگی گرفته تا برنامه ریزی املاک.

مطابقت با یک مشاور مالی از پیش نمایش داده شده که برای شما مناسب است.

به 20 سوال پاسخ دهید و امروز همسان شوید.

برای یک تماس رایگان و بدون تعهد با مسابقه خود ارتباط برقرار کنید.

دسترسی به هزاران مشاور مالی.

تخصص از بازنشستگی گرفته تا برنامه ریزی املاک.

مطابقت با یک مشاور مالی از پیش نمایش داده شده که برای شما مناسب است.

به 20 سوال پاسخ دهید و امروز همسان شوید.

برای یک تماس رایگان و بدون تعهد با مسابقه خود ارتباط برقرار کنید.

اهداف مالی ، سرمایه گذاری جدول زمانی و تحمل ریسک

همان اصول اساسی در مورد استراتژی سرمایه گذاری شما اعمال می شود که آیا ارزش خالص شما 100000 دلار یا 10 میلیون دلار است. سرمایه گذاران بزرگ و کوچک از همان نقطه شروع می کنند و اهداف مالی خود را تعیین می کنند ، سرمایه گذاری جدول زمانی و تحمل ریسک را انجام می دهند.

اهداف مالی شما چیست؟

نحوه سرمایه گذاری شما بستگی به آنچه می خواهید به آن برسید بستگی دارد و این امر تعیین اهداف مالی شما را به عنوان کلید استراتژی شما تبدیل می کند.

با 10 میلیون دلار ، دیگر نیازی به نگرانی در مورد نحوه بازنشستگی نیست. درعوض ، تمرکز باید بر حفظ ثروت و تولید درآمد برای تأمین بودجه یک سبک زندگی راحت باشد. شاید دوست داشته باشید در انسان دوستانه شرکت کنید. اگر فرزند دارید ، احتمالاً می خواهید میراث غنی را برای آنها بگذارید.

مهم نیست که اهداف شما چیست ، اهداف خود را بیان کنید و تعیین کنید که برای دستیابی به آنها در چه سطح بازده و درآمد لازم دارید.

جدول زمانی سرمایه گذاری شما چیست؟

جدول زمانی سرمایه گذاری شما تابعی از سن و اهداف مالی شماست. سرمایه گذاران جوان با افق زمانی طولانی تر با تخصیص بالایی به دارایی های خطرناک مانند سهام شروع می کنند و به تدریج با گذشت زمان به سمت درآمد ثابت حرکت می کنند.

با 10 میلیون دلار برای سرمایه گذاری ، شما آزادی بیشتری از استبداد سرمایه گذاری در جدول زمانی دارید و این امر را به یک مؤلفه بسیار مهمتر از استراتژی خود تبدیل می کنید. با این وجود ، شایان ذکر است که چه مدت باید به اهدافی که تعیین کرده اید برسید.

تحمل ریسک شما چیست؟

ریسک و بازده به طور مستقیم متناسب هستند و در صورتی که هدف شما بازده بالایی باشد ، باید ریسک کنید. افق های زمانی طولانی تر این امکان را برای شما فراهم می کند که خطر بیشتری برای بهبودی از ضرر وجود داشته باشد.

اما عوامل عاطفی نیز بر تحمل ریسک تأثیر می گذارد. اگر نمونه کارها شما 50 ٪ یا بیشتر در بازار خرس سقوط کرد ، چگونه واکنش نشان می دهید؟آیا خلق و خوی برای ایستادن محکم و پایبندی به برنامه سرمایه گذاری خود دارید ، یا وسوسه می شوید که برای خروج ها انتخاب شوید؟آیا شما یک قمارباز مستعد ابتلا به خطرات بزرگ برای پاداش های بزرگ بالقوه هستید ، یا جایی در وسط هستید؟

چگونگی به دست آوردن ثروت خود نیز ممکن است بر تحمل ریسک تأثیر بگذارد ، زیرا برخی از HNWI می ترسند که اگر پول زیادی را از دست بدهند ، هیچ راهی برای بازگرداندن آن نخواهند داشت. یک کارآفرین که برای پول زیادی تجارت می کند ممکن است احساس متفاوتی داشته باشد.

اهداف ، جدول زمانی و اشتهای ریسک شما تخصیص دارایی خود را تعیین می کند

تخصیص دارایی نحوه تقسیم نمونه کارها خود در بین دارایی های مختلف سرمایه گذاری مانند سهام ، اوراق قرضه و پول نقد است. برای انتخاب تخصیص مناسب ، اهداف ، جدول زمانی و اشتهای ریسک خود را در نظر می گیرید.

از آنجا که سرمایه گذاری در ارزش نوسان است ، باید تخصیص دارایی خود را تنظیم کرده و نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهید. همچنین می خواهید پارامترهای کمی برای هدایت تصمیمات سرمایه گذاری خود تهیه کنید.

هنگامی که استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت وجود دارد ، مهم است که از طریق تصمیمات مختلف در بازار به آن پایبند باشید و از انتقال احساسات در بازارهای بی ثبات خودداری کنید.

نحوه سرمایه گذاری 10 میلیون دلار در سهام

وقتی بیشتر مردم به سرمایه گذاری فکر می کنند ، به خرید سهام فکر می کنند. از این گذشته ، سهام پایه و اساس هر سبد سرمایه گذاری است. اما با 10 میلیون دلار برای بازی با آن ، از انعطاف پذیری بیشتری در تخصیص نمونه کارها خود لذت خواهید برد تا بیشتر سرمایه گذاران که می توانند رویای خود را داشته باشند.

رشد در مقابل ارزش

بسیاری از سرمایه گذاران بر روی سبک های مختلف سرمایه گذاری تمرکز می کنند ، یا رشد یا یک استراتژی ارزش را ترجیح می دهند. شرکت های رشد با درآمدها و سودهایی که سریعتر از صنعت و میانگین بازار رشد می کنند ، مشخص می شوند.

سهام ارزش برعکس است - آنها شرکتهای کم ارزش هستند که با قیمت های پایین تر از اصول خود تجارت می کنند. این شرکت ها دارای ترازنامه قوی و سود به سهامداران هستند.

اگر در مورد سرمایه گذاری ارزش شک دارید ، به سمت سرمایه گذاران مشهور مانند وارن بافت و مارک موبیوس نگاه کنید تا نتایج را ببینید.

سهام سود سهام

با سرمایه گذاری 10 میلیون دلار ، یک فرصت بسیار خوب وجود دارد که شما ترجیح می دهید یک جریان درآمد برای تأمین اعتبار سبک زندگی خود ایجاد کنید. خرید بهترین سهام سود سهام یکی از راه های پیگیری این هدف است.

به دنبال سهام با سود سهام سالم باشید ، که سود سهام تقسیم بر قیمت سهام است. به عنوان مثال ، سود سهام 5 دلاری در سهام با 100 دلار سود 5 ٪ سود سهام را ارائه می دهد.

نکته جالب در مورد سهام سود سهام این است که برخلاف اوراق قرضه ، شما از یک جریان درآمد لذت می برید بدون اینکه فرصتی برای قدردانی از سرمایه داشته باشید.

سهم ممتاز

سهام ترجیحی درآمد و قدردانی از سهام سود سهام ، به علاوه حمایت بیشتر برای سرمایه گذاران محافظه کار که به دنبال حفظ ثروت خود هستند ، ارائه می دهد. با این حال ، آنها کمی متفاوت از سهام مشترک هستند. همانطور که با ارزش یک اوراق قرضه ، سود سهام به عنوان درصدی از PAR بیان می شود. ارزش PAR به هیچ وجه به ارزش بازار مربوط نمی شود.

نام این نوع سهام از این واقعیت ناشی می شود که سهامداران ارجح بر سهامداران مشترک مقدم هستند. سود سهام ترجیحی قبل از سود سهام مشترک اعلام و پرداخت می شود و این سهامداران در صورت ورشکستگی قبل از سهامداران مشترک پرداخت می شوند.

اگر مبلغ قابل توجهی برای سرمایه گذاری دارید ، ممکن است بخواهید ضمن اینکه استراتژی کلی خود را در ذهن داشته باشید ، بین انواع سبک ها متنوع شوید.

نحوه سرمایه گذاری 10 میلیون دلار در اوراق قرضه

اوراق قرضه می تواند منبع درآمد و ثبات باشد. آنها برای تنوع مهم هستند زیرا در جهت مخالف سهام حرکت می کنند.

شرکت ها و دولت ها برای تأمین بودجه عملیات خود اوراق قرضه صادر می کنند. آنها دارای یک مقدار چهره هستند - همچنین به نام ارزش PAR - نرخ کوپن و تاریخ سررسید.

بگویید یک شرکت یک وثیقه 20 ساله با نرخ کوپن 6 ٪ و ارزش 1000 دلار صادر می کند. اگر سالانه این کوپن پرداخت شود ، دارنده اوراق قرضه هر سال 60 دلار برای هر سال وثیقه در مورد تنور موضوع دریافت می کند. اگر اوراق بهادار به بلوغ باشد ، مدیر در پایان سال 20 بازپرداخت می شود. بسیاری از سرمایه گذاران قبل از بالغ شدن ، اوراق قرضه را در بازار ثانویه تجارت می کنند.

انواع مختلفی از اوراق قرضه وجود دارد. یادداشت های خزانه داری ایالات متحده ، صورتحساب ها و اوراق قرضه معادل یک سرمایه گذاری بدون ریسک در نظر گرفته می شود و از نرخ آنها به عنوان نرخ بدون ریسک در محاسبات مالی استفاده می شود. سررسید از هفته ها تا 30 سال متغیر است. در حالی که Treasurys منبع امن درآمد است ، نرخ ها بسیار پایین هستند.

Standard & Poors ، Moody و Fitch رتبه های اعتباری را به اوراق قرضه اختصاص می دهند. به عنوان نمونه اوراق بهادار شرکتی ، این موارد می تواند از اوراق قرضه AAA با بالاترین کیفیت اوراق قرضه با بازده بالا ، که به عنوان اوراق قرضه ناخواسته نیز شناخته می شوند ، باشد. این اوراق قرضه پرخطر است و توسط شرکت هایی صادر می شود که ممکن است در بازپرداخت تعهد مشکل داشته باشند و بنابراین برای جبران ریسک علاقه بسیار بالاتری دارند.

اوراق قرضه شهرداری توسط دولت های ایالتی و محلی برای پرداخت هزینه پروژه های عمومی صادر می شود. مونیس می تواند منبع درآمد بسیار جذاب باشد زیرا بیشتر اوقات بهره از مالیات های فدرال و ایالتی عاری است.

نحوه سرمایه گذاری 10 میلیون دلار در املاک و مستغلات

برای سرمایه گذار با ارزش خالص ، املاک و مستغلات می توانند به ویژه جذاب باشند. این می تواند بازده بالایی داشته باشد و منبع عالی تنوع است. با این حال ، بازار می تواند بی ثبات و مستعد حباب باشد.

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد. املاک اجاره می تواند منبع عالی درآمد باشد ، اما تعداد کمی از سرمایه گذاران ثروتمند می خواهند در مدیریت آنها شرکت کنند و هزینه های مربوط به مدیریت می تواند بازده را کاهش دهد. برخی از سرمایه گذاران از نوسازی و فروش مجدد خواص مسکونی لذت می برند. این احتمالاً فقط برای نوع واقعی DIY جذاب است ، زیرا نیاز به دانش قابل توجهی دارد.

سرمایه گذاران که می خواهند در معرض املاک و مستغلات بدون سردردهای اضافی که دارای مالکیت املاک و مستغلات و املاک و مستغلات املاک و مستغلات (REITS) هستند ، می توانند پاسخ دهند.

REIT شرکتی است که املاک و مستغلات را در اختیار دارد ، مدیریت و تأمین مالی می کند - هر نوع ملک از مراکز خرید تا ساختمانهای اداری تا مجتمع های آپارتمانی. تجارت عمومی REITS مانند سهام و بسیار مایع است. از همه مهمتر ، REIT ها موظفند 90 ٪ سود را به عنوان سود سهام برای سهامداران بپردازند و هم درآمدها و هم از سرمایه گذاری را ارائه می دهند.

REITS از همه نوارها نسبت به وضعیت اقتصاد بسیار حساس است. سرمایه گذاری در REIT ها با محوریت مراقبت های بهداشتی یا املاک مسکونی احتمالاً نسبت به پروژه هایی که در پروژه های حساس به اقتصادی مانند مراکز خرید و ساختمانهای اداری متمرکز شده اند ، بی ثبات تر هستند.

نحوه سرمایه گذاری 10 میلیون دلار در دارایی های جایگزین

کلاس دارایی سرمایه گذاری های جایگزین شامل همه چیز از صندوق های تامینی ، سرمایه گذاری و سهام خصوصی گرفته تا کلکسیون هایی مانند هنر ، عتیقه یا شراب است. بسیاری از آنها فقط برای سرمایه گذاران واجد شرایط ، همانطور که توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس تعیین شده است ، در دسترس هستند ، اما این یک مانع برای یک سرمایه گذار با 10 میلیون دلار دارایی تحت مدیریت (AUM) نخواهد بود.

گزینه های دیگر با کلاسهای دارایی سنتی ارتباط کم دارند ، بنابراین آنها مزایای متنوع سازی ارزشمندی را ارائه می دهند. آنها تمایل دارند به خوبی بازارهای بی ثبات آب و هوا را به خوبی انجام دهند ، و برخی از آنها ، به ویژه نفت و سایر کالاها ، می توانند در برابر تورم پرچین ارائه دهند. مهمتر از همه ، با توجه به بازده بالقوه بالاتر ، گزینه های دیگر مطلوب هستند.

البته بازده بالاتر با سطح خطر بالایی همراه است. بسیاری از صندوق های پرچین ، سهام خصوصی و صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری نشده و تنظیم نشده است. شفافیت کم است و بسیاری از آنها نسبتاً غیرقانونی هستند. حداقل سرمایه گذاری زیاد است و بیشتر آنها دوره های قفل را دارند که در طی آن نمی توان سرمایه گذاری ها را بازخرید کرد. تمام این ویژگی ها گزینه های جایگزین را برای یک سرمایه گذار متوسط نامناسب می کند.

یک مشاور را استخدام کنید تا به شما در سرمایه گذاری 10 میلیون دلار کمک کند

هر سرمایه گذار با 10 میلیون دلار برای تعهد باید به شدت در نظر بگیرد که یک مدیر ثروت را استخدام کند. نمونه کارها از این اندازه می تواند برای تماشای آن چالش برانگیز باشد و یک حرفه ای را با دانش و تجربه قابل توجه خواستار می کند.

HNWI ها به طور معمول با مدیران ثروت خصوصی که توسط موسسات مالی پیشرو استخدام شده اند ، همکاری می کنند. یک مدیر ثروت این کالیبر دارای صلاحیت و تجربه گسترده ای خواهد بود و توسط تیمی از متخصصان از جمله وکلا ، حساب ها ، متخصصان مالیات ، برنامه ریزان املاک و دیگران پشتیبانی می شود.

در این سطح ، می توانید انتظار داشته باشید که ثروت شما به طور کامل مدیریت شود ، با یک جبهه متخصصان برای مدیریت تصویر بزرگ. شما همچنین می توانید از یک سطح سرویس دهی استفاده کنید که ممکن است بسیار فراتر از سرمایه گذاری پول شما باشد. به طور طبیعی ، درمان دستکش سفید ارزان نیست. هزینه ها به طور معمول مبتنی بر دارایی های تحت مدیریت است.

مدیر ثروت شخصی شما به عنوان خط حمله تیم مستقر از طرف شما عمل خواهد کرد. در حالی که صلاحیت ها و تجربه در انتخاب انتخاب شما ، احساسات و گزارش های شخصی نیز نقش مهمی دارند.

در حالت ایده آل ، مدیر ثروت شما برای طولانی مدت با شما همراه خواهد بود ، که در برخی از مهمترین تصمیماتی که خانواده شما می گیرند درگیر می شوند. با رابطه ای که بر روی اعتماد ساخته شده است ، حرفه ای مناسب می تواند به شما در حفظ و رشد ثروت خود برای نسل های آینده کمک کند.