به روزرسانی تحریم های ایران: راهنمایی برای موسسات مالی

در 16 ژانویه سال 2016 ، اتحادیه اروپا و ایالات متحده مطابق با برنامه جامع اقدام مشترک ("JCPOA") طیف گسترده ای از تحریم ها را علیه ایران برداشتند. مهمتر از همه ، "روز اجرای" تحت JCPOA به کلیه تحریم ها علیه ایران گسترش نیافته است و در صورت عدم تحقق تعهدات مداوم خود برای رعایت تعهدات مداوم خود برای رعایت تعهدات خود برای رعایت تعهدات خاص مربوط به هسته های خاص ، مکانیسمی برای معرفی مجدد یا "فوری" تحریم های برداشته شده باقی مانده است. معیارهای.

در حالی که این دور اول تسکین تحریم ها ممکن است فرصت های تجاری قابل توجهی را برای بانک های اتحادیه اروپا باز کند ، تعدادی از تحریم های مهم همچنان در مرحله اجرا هستند و تحریم های ایالات متحده هنوز هم به طور کلی "افراد آمریکایی" را از انجام معاملات مربوط به ایران منع می کند. در عمل ، برداشتن تحریم ها نیاز به رویه های انطباق قوی را افزایش می دهد زیرا مؤسسات مالی جهانی در چارچوب اصلاح شده اتحادیه اروپا و ایالات متحده حرکت می کنند.

تحریم های اتحادیه اروپا

تسکین تحریم ها دارایی را بر روی 34 فرد و 298 نهاد متوقف کرده و طیف گسترده ای از تجارت و خدمات مرتبط را در رابطه با اشخاص ایران و ایران مجاز کرده است. افراد مرتبط با مؤسسات مالی شامل تسکین در فلزات گرانبها و ارز ، نقل و انتقالات مالی و فعالیت های بانکی و خدمات مالی است. اطلاعات بیشتر.

با این حال ، طیف وسیعی از محدودیت ها روز پس از اجرای ، از جمله انجماد دارایی برای افراد مختلف ایرانی و ممنوعیت های مختلف مربوط به مواد هسته ای یا نظامی باقی مانده است. راهنمایی های مفصل بیشتر در مورد تحریم های اتحادیه اروپا منتشر شده است.

تحریم های ایالات متحده

ایالات متحده از لحاظ تاریخی هر دو مجازات های اصلی را حفظ کرده است ، و افراد آمریکایی را از انجام معاملات مربوط به ایران یا درگیر کردن احزاب در لیست اتباع خاص و افراد مسدود شده (لیست SDN) که توسط اداره امور خزانه داری ایالات متحده (کنترل دارایی های خارجی ایالات متحده) نگهداری می شود ، ممنوع اعلام کرده است.) ، و تحریم های ثانویه ، که فعالیت افراد غیر آمریکایی را هدف قرار می دهد. بیشتر امداد تحت JCPOA مربوط به تحریم های ثانویه مربوط به هسته ای است. تحریم های اصلی تا حد زیادی در دست است.

تحت JCPOA ، ایالات متحده تحریم هایی را که به افراد غیر آمریکایی با توجه به برخی از فعالیت ها انجام می شود ، حذف کرده است. کسانی که ارتباط ویژه ای به موسسات مالی دارند شامل اقدامات مالی و بانکی ، اقدامات بیمه و طلا و سایر فلزات گرانبها هستند. اطلاعات بیشتر.

تعهدات ایالات متحده برای بلند کردن تحریم های ثانویه در مورد معاملات یا فعالیت های مربوط به افراد و اشخاصی که پس از روز اجرای یا در لیست SDN OFAC باقی مانده اند یا در مورد مجازات های دیگر ایالات متحده که ممکن است تحت مقررات قانونی غیر از موارد ذکر شده در JCPOA اعمال شود ، اعمال نمی شود.

ایالات متحده بیش از 400 نفر و نهادها را از لیست تحریم ها که توسط OFAC نگهداری می شود ، حذف کرد. تحریم های ثانویه برای افراد غیر آمریکایی برای انجام معاملات با هر یک از بیش از 200 افراد و اشخاص مرتبط با ایران یا ایران که در لیست SDN باقی مانده یا قرار دارند ، اعمال می شود ، علی رغم بلند کردن برخی از مجازات های ثانویه.

علاوه بر این ، ایالات متحده امداد خاصی را در رابطه با تحریم های اصلی به فعالیت افراد آمریکایی ، از جمله مجوز عمومی (مجوز عمومی ساعت)) ، مجاز به اشخاص غیر آمریکایی که متعلق به ایالات متحده یا تحت کنترل ایالات متحده هستند ، اجرا کرد. محدودیت ها ، برای انجام معاملات مربوط به ایران.

مهمتر از همه ، بسیاری از محدودیت ها و/یا محدودیت ها هنوز روز بعد از عمل را اعمال می کنند. افراد مرتبط با مؤسسات مالی شامل تحریم های اولیه ایالات متحده در مورد ایران و محدودیت برای شرکتهای تابعه غیر آمریکایی در انجام فعالیت های مرتبط با ایران هستند. اطلاعات بیشتر.

راهنمایی های مفصل و متفاوتی توسط OFAC منتشر شده است.

فرصت های شغلی جدید و چالش های انطباق

میزان تسکین تحریم ها قابل توجه است و ممکن است زمینه را برای فرصت های تجاری قابل توجه برای موسسات مالی غیر آمریکایی هموار کند. از منظر انطباق ، بانک ها با توجه به اینکه تعدادی از تحریم های مهم در حال اجرا هستند ، باید انتقال خود را به محیط جدید کسب و کار با دقت مدیریت کنند. برای اکثر بخش ها ، تحریم های کلیدی که باید در نظر بگیرند محدودیت های یخ دارایی است ، به این معنی که شرکت هایی که به ایران می روند باید همتایان پیشنهادی خود را با دقت نمایش داده و مقررات مناسب را در قراردادهای خود درج کنند. این نه تنها در ارتباط با یخ های دارایی اتحادیه اروپا ، بلکه تحریم های ثانویه ایالات متحده نیز مهم است ، زیرا تسکین این تحریم ها به طور کلی به معاملات مربوط به اهداف انجماد دارایی ایالات متحده (به ویژه اتباع تعیین شده) گسترش نمی یابد. در انگلستان ، این ممکن است منطقه مورد توجه دفتر جدید اجرای تحریم های مالی (OFSI) باشد ، که وظیفه دارد اطمینان حاصل شود که تحریم های مالی به درستی اجرا و اجرا می شوند.

بنابراین مؤسسات مالی برای تمرکز بر تحریم هایی که هنوز هم در حال اجرا هستند ، باید رویه های عملیاتی خود را برای انجام تجارت با ایران بررسی و به روز کنند. برای شرکتهای تابعه غیر آمریکایی بانکهای آمریکایی که پیشنهاد می کنند تحت مجوز عمومی H در چنین مشاغل شرکت کنند ، این کار می تواند تا حدودی پیچیده باشد ، زیرا مقررات و شرایط آن مجوز نیاز به تفسیر دقیق دارد.

خدمات بانکی و مالی برای تسکین تحریم ها در اتحادیه اروپا و تحریم های ثانویه در ایالات متحده هدف قرار گرفته است. در حالی که این امر به مؤسسات مالی خوش آمدید ، هرگونه گسترش توسط آنها به مشاغل مرتبط با ایران نیاز به رویه های قوی و دقیق برای اطمینان از انطباق با عناصر باقیمانده رژیم تحریم ها دارد.

اطلاعات بیشتر

تسکین تحریم های اتحادیه اروپا که توسط اصلاحات در تصمیم شورا 2010/413/CFSP و مقررات (EU) شماره 267/2012 شامل زمینه های زیر مربوط به موسسات مالی است:

• فلزات و ارزهای گرانبها: معاملات مربوط به طلا ، سایر فلزات و الماس های گرانبها. لوازم اسکناس های تازه چاپ شده یا نامشخص ایران و سکه های مینتی شده.
• نقل و انتقالات مالی و فعالیت های بانکی: نقل و انتقالات مالی به و از نهادهای ایرانی غیر لیست شده ؛برقراری روابط با بانک ها و شعب ، دفاتر یا شرکتهای تابعه در ایران. افتتاح شعب ، شرکتهای تابعه یا دفاتر نماینده بانکهای غیر لیست شده ایران در کشورهای عضو اتحادیه اروپا.
• خدمات مالی: ارائه بیمه و بیمه اتکایی به نهادهای ایرانی غیر لیست ؛عرضه خدمات تخصصی پیام رسانی مالی برای موسسات مالی غیر لیست شده ایران ؛معاملات در اوراق قرضه عمومی یا عمومی با اشخاص غیر لیست ایرانی.

تسکین تحریم های ایالات متحده شامل زمینه های زیر از اهمیت ویژه ای با موسسات مالی است:

• اقدامات مالی و بانکی: معاملات مالی و بانکی مربوط به ایران ، از جمله: (i) معاملات با افراد و اشخاص تعیین شده در ضمیمه 3 به ضمیمه II JCPOA ، از جمله ، با استثنائات خاص ، باز یا حفظ حساب های خبرنگار برای ایرانی مشخص شدهموسسات مالی؛(ب) معاملات و سایر فعالیتهای مربوط به ریال ایران.(iii) تهیه یادداشت های بانکی ایالات متحده به دولت ایران ، از جمله ارائه پشتیبانی مادی برای چنین معاملات.(IV) خرید ، اشتراک یا تسهیل صدور بدهی حاکمیتی ایران ، از جمله اوراق قرضه دولتی.(v) ارائه خدمات تخصصی پیام رسانی مالی به برخی از بانک های ایرانی و موسسات مالی که در روز اجرای از لیست SDN حذف شده اند. و (vi) ارائه خدمات مرتبط برای هر یک از این دسته ها. تعهدات ایالات متحده همچنین شامل برداشتن محدودیت های تجاری دو جانبه درآمدهای ایران است که در خارج از کشور برگزار می شود ، از جمله محدودیت های انتقال آنها. افراد آمریکایی همچنان از مشارکت در این فعالیت ها به طور کلی تحت ITSR ممنوع هستند. علاوه بر این ، معاملات مربوط به این فعالیت ها از انتقال سیستم مالی ایالات متحده ممنوع است.
• اقدامات بیمه: خدمات تحت پوشش ، بیمه یا بیمه اتکایی در رابطه با فعالیتهای سازگار با JCPOA ، از جمله فعالیت های افراد غیر آمریکایی با افراد و نهادهای مندرج در پیوست 3 به ضمیمه II JCPOA. تعهدات ایالات متحده همچنین شامل خدمات تحت پوشش ، بیمه یا بیمه اتکایی در رابطه با فعالیت های موجود در بخش های انرژی ، حمل و نقل و کشتی سازی ایران است. برای برخی از اشخاص مشخص شده ایرانی ؛یا برای کشتی هایی که نفت خام ، گاز طبیعی ، گاز طبیعی مایع ، نفت و محصولات پتروشیمی را به یا از ایران منتقل می کنند.
• طلا و سایر فلزات گرانبها: تجارت در طلا و سایر فلزات گرانبها و ارائه خدمات مرتبط.

سایر فعالیت های ذکر شده مربوط به بخش هایی مانند پتروشیمی ، حمل و نقل و خودرو است.

برخی از مجازات های ایالات متحده هنوز پس از روز اجرای اعمال می شود. به طور خاص ، با تمرکز دوباره بر روی مؤسسات مالی:

• تحریم های اولیه ایالات متحده در مورد ایران در جای خود باقی مانده است. به غیر از استثنائات محدود برخی در JCPOA ، تحریم تجارت ایالات متحده بر ایران به طور گسترده ای در جای خود باقی مانده است. افراد آمریکایی همچنان از انجام معاملات یا معاملات با ایران یا دولت آن یا با SDNS ممنوع هستند. علاوه بر این ، دولت ایران و موسسات مالی ایران افرادی هستند که اموال و منافع آن در اموال مسدود شده است. در صورت عدم وجود معافیت یا مجوزهای دیگر ، افراد آمریکایی همچنان وظیفه دارند اموال و منافع املاک همه افراد و اشخاصی را که تعریف دولت ایران یا یک موسسه مالی ایران را برآورده می کنند ، مسدود کنندیا موجودیت توسط OFAC تعیین شده است. افراد غیر آمریکایی نیز همچنان با توجه به هرگونه اقدامی که در ایالات متحده انجام می شود (مانند معاملات پاکسازی دلار آمریکا) به تحریم های اصلی ایالات متحده ادامه می دهند ، و مسئولیت بالقوه ای برای افراد غیر آمریکایی که درگیر معاملات ممنوع است وجود داردمجازات های اصلی در صورتی که این معاملات افراد یا اشخاص ما را درگیر می کند. کنترل های صادراتی ایالات متحده مربوط به ایران نیز در مورد کالاها ، خدمات و فناوری های ایالات متحده آمریکا ، از جمله گزارش مجدد توسط افراد غیر آمریکایی از کشورهای غیر آمریکایی به ایران ، همچنان اعمال می شود.
• شرکتهای تابعه غیر آمریکایی هنوز هم ممکن است در انجام فعالیتهای مرتبط با ایران با محدودیت هایی روبرو شوند. شرکتهای تابعه خارجی ایالات متحده یا کنترل شده می توانند با محدودیت های خاصی در تجارت مربوط به ایران شرکت کنند. با این حال ، اشخاص ایالات متحده نمی توانند در این تجارت دخیل باشند ، به جز این که افراد آمریکایی می توانند در تغییر یا ایجاد سیاست های عملیاتی و رویه های والدین یا نهاد خارجی درگیر شوند تا حد لازم برای اجازه دادن به نهاد خارجی به ایران اجازه دهندمعاملات مرتبط با آن و همچنین می تواند در فعالیت هایی انجام شود تا برخی از سیستم های خودکار و یکپارچه جهانی در دسترس باشد که متعلق به والدین باشد یا کنترل شود. نکته مهم ، مجوز عمومی H اجازه پرداخت ، از طریق مؤسسات سپرده گذاری ایالات متحده را نمی دهد. هر گونه پرداختی باید توسط موسسه مالی مسدود شود. این یک محدودیت عملی مهم در توانایی شرکتهای تابعه خارجی برای مشارکت در تجارت ایران است.

محدودیت های دیگر شامل ادامه کنترل صادرات ایالات متحده ، تحریم هایی برای حمایت از ایران از تروریسم ، بی ثباتی منطقه ای ، نقض حقوق بشر و موشک ها و تحریم های ثانویه هدف قرار دادن معاملات غیر آمریکایی با افراد مربوط به ایران در لیست SDN یا تجارت برخی از مواد مربوط به ایران است.