هر آنچه را که باید در مورد سرمایه گذاری در ETF های طلایی بدانید

صندوق معامله شده با بورس طلا (ETF) یک گزینه سرمایه گذاری است که قیمت های داخلی طلا را ردیابی می کند. یک واحد صندوق ETF طلای واحد برابر با 1 گرم طلا خواهد بود.

به طور کلی ، ETF ها می توانند شاخص های مختلف سهام مانند S& P BSE Sensex ، NSE Nifty50 ، شاخص های بدهی مانند شاخص های وام توسعه دولت (SDL) ، قیمت کالاها مانند طلا و غیره را ردیابی کنند. قیمت طلای فیزیکی. هر زمان که یک سرمایه گذار مقداری پول در صندوق ETF طلایی قرار دهد ، توسط خانه صندوق در میله های طلای فیزیکی/شمش سرمایه گذاری می شود. هرگونه تغییر در ارزش طلای فیزیکی مستقیماً به ارزیابی نمونه کارها سرمایه گذاری طلای فیزیکی منتقل می شود. این امر به این دلیل است که قیمت سهم ETF Gold به قیمت طلای فیزیکی در زمان واقعی بستگی دارد.

بنابراین ، سرمایه گذاران یک روش ساده برای قرار گرفتن در معرض سرمایه گذاری در معرض فلز زرد از طریق صندوق های ETF طلا دارند. آنها می توانند واحدهای ETF را در ساعات معاملات مبادله در زمان واقعی خریداری و بفروشند. آنها می توانند وجوه ETF طلا و قیمت سهم ETF طلا را بصورت آنلاین در وب سایت های BSE/NSE بررسی کنند تا یک سرمایه گذاری صحیح در طلا انجام دهند.

ETF های طلا چگونه کار می کنند؟

ETF های طلا مانند سایر صندوق های متقابل هستند. تفاوت عمده این است که صندوق های متقابل سبد سهام و سهام مختلف بدهی را ایجاد می کنند ، در حالی که ETF های طلا فقط در نمونه کارها طلای فیزیکی دارند. در اینجا نحوه عملکرد یک Gold ETF به طور معمول آمده است: 1. ایجاد واحدهای ETF - صندوق متقابل واحدهای Gold ETF را با طلای فیزیکی به عنوان سرمایه گذاری اساسی ایجاد می کند. این واحدها برای خرید و فروش توسط سرمایه گذاران در بورس سهام ذکر شده اند. قیمت های ETF با توجه به قیمت طلای داخلی ، قیمت های Gold ETF تغییر خواهد کرد.

2. معاملات ETF از طریق بورس سهام - شما می توانید با قرار دادن سفارشات خرید/ فروش برای واحدهای ETF از طریق حساب تجارت سهام ، در صندوق های Gold ETF سرمایه گذاری کنید. این واحدها دقیقاً مانند یک سهام معمولی ، به حساب DEMAT شما اعتبار داده می شوند/از آن استفاده می شوند.

3. تغییرات ارزیابی واحدهای ETF - از آنجا که سرمایه گذاری اساسی برای واحدهای ETF طلای فیزیکی است ، هرگونه تغییر در ارزش طلا باعث تغییر در NAV از صندوق Gold ETF و قیمت Gold ETF می شود. با این وجود ، ممکن است به دلیل تقاضا و عرضه واحدهای Gold ETF در مبادله ، تقاضا و عرضه طلای فیزیکی در بازار و هزینه تنوع وجود داشته باشد.

مزایای ETF های طلا

گزینه سرمایه گذاری دفاعی

طلا به طور کلی به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری دفاعی در نظر گرفته می شود ، که نه تنها در برابر تورم بلکه در زمان احساسات ریسک نیز مورد حمایت قرار می گیرد. به تازگی در مارس 2022 ، طلا در حالی که تنش های ژئوپلیتیکی در سراسر منطقه آسیا- اروپا شدت می یابد ، راهپیمایی های تیز را مشاهده کرده است. منطقی است که تخصیص جزئی از نمونه کارها سرمایه گذاری در طلا را داشته باشیم. Gold ETF در طبیعت سرمایه گذاری های دیجیتال ، انجام چنین تخصیصی را آسان و راحت می کند. واحدهای ETF از طریق حساب DEMAT به صورت دیجیتال معامله می شوند. به همین ترتیب ، سرمایه گذاران نیازی به نگرانی در مورد ذخیره و ایمنی سرمایه گذاری طلا ندارند. در مقابل ، در صورت طلای فیزیکی ، برای حضانت ایمن دارایی با ارزش ، اغلب به قفل بانکی یا کیف پول ایمن نیاز دارد.

از بین بردن خطر طلای نجس

سرمایه گذاری اساسی در طلای فیزیکی فقط در طلای برجسته بین المللی قابل قبول و با حداقل ظرافت (یا خلوص) 995 قسمت در هر 1000 (99. 5 ٪) انجام می شود. علاوه بر این ، سرمایه گذاران طبق معیار ارزیابی سرمایه گذاری را دریافت می کنند و بنابراین ، برخلاف سرمایه گذاری در طلای فیزیکی ، نگران کیفیت نیستند. در صورت وجود طلای فیزیکی ، خطر ارزش سرمایه گذاری ممکن است به دستور جواهرساز باشد ، که از آنها طلای خریداری می کند.

شباهت قیمت

ETF های طلا به صورت واقعی در مبادلات معامله می شوند. از این رو ممکن است بدون توجه به تفاوت های موقعیت جغرافیایی ، سرمایه گذاری را در قیمت های غالب معاملات سرمایه گذاری یا نقدینگی کند. در مورد طلای فیزیکی ، قیمت ها ممکن است از شهر به شهر دیگر یا حتی جواهرات تا جواهرات حتی در همان شهر یا منطقه متفاوت باشد ، با توجه به اتهامات.

روش مقرون به صرفه سرمایه گذاری در طلا

از آنجا که Gold ETF NAV مطابق با حرکات در قیمت طلا معیار حرکت می کند ، ممکن است جایگزینی برای سرمایه گذاری طلای فیزیکی محسوب شود. علاوه بر این ، سرمایه گذاران نیازی به تحمل هزینه های اضافی ، به عنوان مثال ، هزینه های بازرسی با کیفیت ، هزینه های مینینگ/ساخت ، هزینه قفل برای حضانت ایمن طلا و غیره ندارند. آنها ممکن است سرمایه گذاری ها را مستقیماً از طریق حساب DEMAT خود نظارت کنند.

بار خروجی

بر خلاف چندین طرح صندوق متقابل ، حتی اگر سرمایه گذار بخواهد سرمایه گذاری ها را اندکی پس از سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری کند ، هیچ پیامدهای بار خروج وجود ندارد. با این وجود ، ممکن است هزینه های دیگری نیز وجود داشته باشد ، مانند هزینه کارگزاری.

نقدینگی بالاتر

Gold ETF در بورس اوراق بهادار ذکر شده است و سرمایه گذاران ممکن است با قرار دادن تجارت فروش از طریق حساب های تجاری خود ، سرمایه گذاری خود را در Gold ETF بفروشند. پس از اجرای سفارش ، درآمد حاصل از فروش طبق چرخه تسویه حساب بورس به حساب DEMAT به صورت زمانی محدود می شود. علاوه بر این ، سرمایه گذاران ممکن است با بررسی ارزیابی زمان واقعی واحدهای ETF در وب سایت بورس سهام ، در مورد سرمایه گذاری خود در Gold ETF به روز شوند.

نکاتی در مورد سرمایه گذاری در ETF های طلا

1. متوسط گردش روزانه

نقدینگی واحدهای ETF در بورس سهام یک پارامتر مهم برای یک سرمایه گذار است. در صورت عدم گردش روزانه کافی ، یک سرمایه گذار ممکن است نتواند واحدهای Gold ETF را با قیمت بازار بفروشد. ممکن است سرمایه گذاران برای ایجاد تقاضای کافی مجبور به فروش واحدها با قیمت پایین تر باشند. این تفاوت بین ارزش بازار و ارزش معامله به عنوان هزینه تأثیر گفته می شود. 2

2. نسبت هزینه کل (TER)

از آنجا که هزینه های طرح در بازده ETF شارژ می شود ، نسبت هزینه بالاتر به طور مستقیم بر بازده سرمایه گذار تأثیر می گذارد. به همین ترتیب ، در مورد دو Gold ETF که همان قیمت معیار طلا را ردیابی می کنند ، بازده صندوق با TER بالاتر کمتر خواهد بود. بنابراین ، ممکن است سرمایه گذاری در ETF طلایی با TER پایین تر ترجیح دهد.

چگونه می توان ETF طلا را بفروشد / بازخرید؟

می توان ETF های طلا را به همان روشی که برای سهام انجام می دهند سرمایه گذاری یا بفروشد. در صورت نیاز به فروش/بازخرید واحدهای Gold ETF ، باید از طریق حساب معاملات DEMAT ، سفارش فروش برای واحدها وارد شود. این سفارش باید تعداد واحدهای ETF را برای فروش و قیمتی که سرمایه گذار برای فروش در آن ارائه می دهد ، مشخص کند. سفارش ممکن است یک سفارش بازار یا سفارش محدود باشد. یک سفارش بازار به این معنی است که این سفارش به هر قیمت غالب بازار اجرا می شود. در مقابل ، یک سفارش محدود حداقل قیمت فروش را که در آن سرمایه گذار مایل به فروش واحدهای Gold ETF خود است ، مشخص می کند. در صورت رسیدن به قیمت بازار به قیمت حد مشخص ، سفارش اجرا می شود. با این حال ، در صورت عدم دستیابی به قیمت حد مشخص ، سفارش در پایان روز لغو می شود و ممکن است سرمایه گذار در صورت لزوم نیاز به سفارش دیگری در روز معاملاتی بعدی داشته باشد. واحدهای ETF دقیقاً مانند سهام عادی از حساب DEMAT پرداخت می شوند.

مقایسه Gold ETFS در مقابل میله های طلا در مقابل جواهرات

چرا در Gold ETF سرمایه گذاری می کنید؟

متنوع سازی نمونه کارها در کلاسهای دارایی به ایجاد ثروت بلند مدت کمک می کند. علاوه بر این ، طلا به طور کلی تمایل به همبستگی منفی با بازار سهام دارد و معمولاً ایمن در نظر گرفته می شود. این کشور به عنوان پرچین در برابر تورم خدمت کرده است و ممکن است اصلاحات بازار را بیشتر جذب کند تا ثبات در نمونه کارها را فراهم کند. به همین ترتیب ، متنوع سازی از طریق سرمایه گذاری در طلا معقول است.

بنابراین ETF های طلا برای چنین سرمایه گذاران که به دنبال سرمایه گذاری در طلا برای سرمایه گذاری و تنوع نمونه کارها هستند ، ترجیح می دهند. این یک گزینه ساده تر برای سرمایه گذاری در طلا بدون نگرانی در مورد ایمنی و کیفیت فلز زرد است. علاوه بر این ، سرمایه گذاری در ETF های طلایی که در راحتی خانه شخص نشسته اند ، راحت است ، زیرا این سرمایه گذاری ها از طریق بورس سهام بصورت آنلاین انجام می شود.

با این حال ، با طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری در بدهی و حقوق صاحبان سهام ، تخصیص طلا نباید به طور کلی از 10 ٪ از کل نمونه کارها تجاوز کند.